Pourquoi vous devez « sortir » avec votre conseiller financier pour trouver « celui »


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Notre argent est très personnel. Nous avons tendance à être trop privés à ce sujet et à ouvrir et partager rarement nos squelettes financiers, nos erreurs, ce qui nous empêche de dormir la nuit, combien nous gagnons, combien nous avons, etc. À combien de personnes parlez-vous vraiment de votre argent ?

C’est le défi et l’opportunité. La plupart d’entre nous ont besoin d’aide pour comprendre et gérer tous les aspects de notre argent, mais nous avons un gros obstacle qui nous empêche d’obtenir de l’aide : le manque de confiance. C’est effrayant de s’ouvrir et de laisser quelqu’un entrer dans votre vie financière, alors nous avons tendance à ne pas laisser les autres entrer et ensuite subir les conséquences de ne pas obtenir l’aide professionnelle dont nous avons besoin pour obtenir les résultats que nous désirons.

Communiquer avec un conseiller financier, c’est un peu comme sortir ensemble. Avez-vous déjà eu un premier rendez-vous qui s’est mal passé ? La plupart d’entre nous ont! Nous pouvons apprendre beaucoup du processus de rencontres lorsqu’il s’agit de trouver le bon conseiller financier pour nous. Voici trois choses que vous devriez considérer lorsque vous recherchez et embauchez un conseiller financier afin que vous puissiez devenir le maître de votre argent et prendre des mesures pour améliorer vos finances.

Connexe: Les avantages et les inconvénients de l’embauche d’un conseiller financier

Où nous trouvons notre conseiller financier important

Lorsque nous sommes prêts à nous engager dans une relation sérieuse et de confiance à long terme, que ce soit avec un mariage ou avec un conseiller financier, nous avons tendance à nous tourner vers des sources de crédibilité qui inspirent confiance. J’aime comparer cela à la recherche de votre partenaire de vie via eHarmony vs Tinder. Les deux fournissent un service que les gens recherchent, mais l’expérience et les résultats sont sans doute très différents.

Lorsque nous recherchons un conseiller financier, nous avons une situation similaire. Trouver un conseiller financier en recevant une annonce sur Facebook, puis en étant bombardé d’appels à froid ne semble pas tout à fait correct. Cela ne nous donne pas exactement la confiance dont nous avons besoin pour parler de notre argent. Souhaitez-vous épouser un conseiller que vous avez trouvé de cette façon ?

Au lieu de cela, les gens devraient chercher dans des endroits où une communauté de conseillers existe déjà, comme le CFP Board FaisonsUnPlan service. Comme les rencontres, cela nous aide à savoir que nous cherchons au bon endroit pour trouver le premier rendez-vous que nous voulons vraiment avoir. Mais cela crée un autre problème : comment choisir le bon conseiller pour ce premier rendez-vous alors que nous avons des centaines de choix ?

La façon dont nous choisissons notre conseiller financier est importante

Avez-vous déjà entendu parler de l’énigme de la gelée ? Fondamentalement, quand on nous donne plus de cinq choix de gelée sur l’étagère de l’épicerie, nous fermons et n’en choisissons aucun. Il en va de même lorsque vous essayez de déterminer quel conseiller choisir. Servir une liste de centaines de conseillers potentiels est écrasant, nous n’en choisirons tout simplement pas du tout. Imaginez devoir choisir votre premier rendez-vous parmi plus de 100 personnes, oubliez ça !

L’importance de l’engagement de conseil devient de plus en plus importante. C’est essentiellement la façon dont un conseiller se connecte avec nous et nous écoute qui, à son tour, instille la confiance afin que nous prenions des mesures. Se connecter avec un professionnel de la finance est de la plus haute importance car obtenir de l’aide avec notre argent nous oblige à nous ouvrir et à agir.

Si nous ne communiquons pas avec notre conseiller à un niveau de compréhension approfondi, il est probable que nous ne parlerons pas de notre argent, et encore moins que nous n’agirons pas sur les recommandations qu’ils ont pour nous, donc la première étape consiste à trouver et à se connecter avec un conseiller en qui nous pouvons avoir confiance. Nous savons de la paradoxe du choix que nous ne ferons pas de choix lorsque nous avons trop d’options parmi lesquelles choisir, nous devons donc trouver un endroit ou un service qui nous aide à réduire les choix de centaines à trois ou quatre.

Notre cerveau peut gérer cela. Le défi ici est que la plupart des processus de “raffinage” ne nous permettent d’affiner que des éléments tels que l’endroit où nous vivons ou le type d’informations d’identification qu’un conseiller pourrait avoir. Les deux sont utiles, mais nous ne communiquons pas avec d’autres êtres humains en nous basant uniquement sur notre code postal.

Comment entrer en contact avec un conseiller financier est important

J’adore cette citation de l’ancien président Theodore Roosevelt : “Personne ne se soucie de ce que vous savez jusqu’à ce qu’il sache à quel point vous vous souciez.”

Lorsque vous rencontrez pour trouver et épouser votre partenaire de vie, vos premier et deuxième rendez-vous couvriront des sujets tels que vos intérêts, vos antécédents, ce pour quoi vous êtes allé à l’école, ce que vous aimez faire pour vous amuser, etc. Nous parlons de ces choses depuis que nous sommes câblés pour se connecter avec d’autres personnes comme nous sur la base d’une variété de points communs, de philosophies, d’intérêts, etc. Mais finalement, nous arrivons aux sujets de l’argent, de l’emploi, des défauts, des bizarreries, des bagages familiaux, etc. En d’autres termes, une fois que nous savons que nous nous aimons, nous commençons à approfondir les sujets les moins glamour mais tout aussi importants.

La même chose devrait se produire lorsque nous recherchons et essayons de contacter un conseiller financier. Il est important de connaître d’abord votre conseiller sur le plan humain. Vous aimez-vous? Avez-vous des points communs, etc. ? Une fois que vous sentez que vous pourriez travailler avec un conseiller en particulier, vous pouvez alors creuser pour poser des questions plus liées aux affaires des questions.

Les gens devraient chercher façons de se connecter avec leur conseiller financier comme ils le feraient avec quelqu’un avec qui ils pourraient sortir. Avez-vous des points communs, des expériences, des intérêts et des philosophies ? La connexion à ces niveaux préparera le terrain pour la confiance et l’ouverture sur votre argent. La confiance est un sous-produit de ce que j’appelle les dimensions humaines. Une fois que nous nous sommes connectés sur ces dimensions, il devient alors très important que le conseiller que nous envisageons ait l’expérience et les références pour nous aider au mieux – d’où la citation ci-dessus de Roosevelt.

Les relations comptent. Lorsqu’il s’agit de trouver le meilleur conseiller financier, tenez compte de ces trois conseils. Obtenir de l’aide avec votre argent est tout aussi important que de savoir où et de qui vous obtenez de l’aide.



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